Mi experiencia como inversor

FINANZAS · EXPERIENCIA PERSONAL

Disciplina hoy,
libertad mañana.

Llevo más de cinco años aprendiendo de los mercados, cometiendo errores, construyendo una estrategia y entendiendo que la disciplina pesa más que la emoción.

+5 añosinvirtiendo en los mercados
Largo plazomi horizonte de decisión
Diversificaciónuna parte central de mi estrategia
Constanciainversión periódica
Esto es mi experiencia personal.
Comparto lo que he aprendido, cómo observo los activos y qué principios sigo. No es asesoría financiera ni una recomendación de compra o venta.
Eduard James Marin Ramirez
Eduard James Marin Ramirez
Más de 5 años construyendo una estrategia de inversión con visión de largo plazo.

POR QUÉ EMPECÉ

Quería entender cómo funcionan los mercados, ser dueño de una parte de las empresas y construir una segunda pensión para mi futuro.

Una motivación que fue creciendo con el tiempo

Empecé a invertir porque quería conocer de cerca cómo se mueve el dinero, entender los mercados y sentir que podía ser dueño de una pequeña parte de empresas en las que creía. Pero también tenía una motivación de largo plazo: construir, a través de las inversiones, una segunda fuente de respaldo para mi futuro y complementar algún día mi pensión.

“No busco adivinar qué hará el mercado mañana. Busco construir una estrategia que pueda mantener durante muchos años.”
Mis primeros años

Al principio cometí errores por la emocionalidad y por no tener una verdadera cultura de inversión a largo plazo.

Lo que aprendí

El miedo y la euforia pueden cambiar una estrategia completa si no tengo claro por qué compré un activo.

Lo que hago hoy

Sigo una estrategia, invierto de manera mensual y mantengo el rumbo sin intentar adivinar el mercado.

Mi enfoque

Largo plazo, diversificación, calidad de los activos y constancia. Sé que habrá años buenos y años malos.

EMPEZAR A INVERTIR

¿Cuánto necesitaba para comenzar?

Cuando inicié, el valor mínimo que podía utilizar para abrir la cuenta era de US$200. Después de abrirla, la plataforma permitía invertir desde US$10 en un activo y los depósitos no podían ser inferiores a US$50.

US$200Inicio de cuentaEra el valor mínimo con el que podía abrir mi cuenta cuando empecé.
US$10Inversión por activoDespués de abrir la cuenta, podía invertir desde este valor en un activo.
US$50Depósito mínimoLos depósitos no podían ser inferiores a este valor.

MI PORTAFOLIO

Una estrategia construida para el largo plazo.

Hoy mi portafolio está construido alrededor de cuatro tipos de activos. Cada uno cumple un propósito diferente dentro de mi estrategia y, en conjunto, me permiten diversificar y mantener una visión de largo plazo.

01 · MI NÚCLEO

ETF

Los utilizo principalmente por la diversificación y la exposición amplia a mercados y sectores.

02 · CONVICCIÓN

Acciones

Hay empresas que también están dentro de mis ETF y que decidí tener de manera individual para aumentar mi exposición.

03 · CONSERVACIÓN DE VALOR
₿

Bitcoin

Me gusta su concepto y lo considero dentro de mi estrategia como posible activo de conservación de valor.

04 · ECOSISTEMA DIGITAL
◆

Ethereum

Forma parte de mi exposición a los activos digitales y me interesa por el ecosistema construido alrededor de su tecnología.

LOS ETF QUE UTILIZO

Qué son, a qué me exponen y qué empresas encuentro dentro.

Cada ficha explica qué es el ETF, qué exposición busco con él y cinco de sus principales posiciones de referencia. Estas posiciones pueden cambiar con el tiempo; las presento como parte de mi experiencia y para entender mejor cada vehículo.

21 ETF
VOOVanguard S&P 500 ETF
S&P 500EE. UU.Large Cap

Qué es y qué busco: Replica el S&P 500 y me da exposición diversificada a grandes compañías estadounidenses.

Principales posiciones de referencia

MicrosoftAppleNVIDIAAmazonMeta Platforms
QQQInvesco QQQ
Nasdaq-100TecnologíaGrowth

Qué es y qué busco: Sigue el Nasdaq-100 y concentra exposición en grandes compañías no financieras cotizadas en Nasdaq.

Principales posiciones de referencia

MicrosoftAppleNVIDIAAmazonMeta Platforms
SOXXiShares Semiconductor ETF
SemiconductoresTecnologíaEE. UU.

Qué es y qué busco: Me da exposición específica a empresas de semiconductores y su cadena de valor, un sector que considero estratégico.

Principales posiciones de referencia

NVIDIABroadcomAMDQualcommMicron Technology
SPYGSPDR Portfolio S&P 500 Growth
GrowthS&P 500EE. UU.

Qué es y qué busco: Se enfoca en compañías de crecimiento del S&P 500 y complementa mi exposición amplia con un sesgo hacia growth.

Principales posiciones de referencia

MicrosoftNVIDIAAppleAmazonMeta Platforms
SPYSPDR S&P 500 ETF Trust
S&P 500EE. UU.Large Cap

Qué es y qué busco: Me ofrece otra vía para mantener exposición diversificada al mercado estadounidense de gran capitalización.

Principales posiciones de referencia

MicrosoftAppleNVIDIAAmazonMeta Platforms
DGROiShares Core Dividend Growth
DividendosGrowthEE. UU.

Qué es y qué busco: Combina compañías estadounidenses con historial de crecimiento de dividendos y complementa el crecimiento con una característica de generación de ingresos.

Principales posiciones de referencia

MicrosoftAppleExxon MobilJPMorgan ChaseBroadcom
VXUSVanguard Total International Stock
InternacionalEx-EE. UU.Diversificación

Qué es y qué busco: Amplía mi exposición hacia empresas fuera de Estados Unidos y reduce la dependencia de un solo mercado geográfico.

Principales posiciones de referencia

Taiwan SemiconductorTencentAlibabaNovo NordiskSamsung Electronics
HDViShares Core High Dividend
DividendosLarge CapEE. UU.

Qué es y qué busco: Busca compañías estadounidenses con características de dividendos elevados y sostenibles.

Principales posiciones de referencia

Exxon MobilChevronJohnson & JohnsonVerizonConocoPhillips
VGKVanguard FTSE Europe
EuropaInternacionalDiversificación

Qué es y qué busco: Me da exposición a compañías europeas de distintos sectores y países.

Principales posiciones de referencia

Novo NordiskASMLShellNovartisRoche
AOAiShares Core Aggressive Allocation
AsignaciónMulti-activoLargo plazo

Qué es y qué busco: Combina diferentes clases de activos en un solo vehículo y representa una forma de diversificación multi-activo.

Principales posiciones de referencia

Acciones de EE. UU.Acciones internacionalesBonos de EE. UU.Bonos internacionalesOtros componentes
SPHDInvesco S&P 500 High Dividend Low Volatility
DividendosBaja volatilidadS&P 500

Qué es y qué busco: Combina empresas del S&P 500 seleccionadas por dividendos y menor volatilidad relativa.

Principales posiciones de referencia

Realty IncomeVerizonChevronPhilip MorrisAltria
VNQVanguard Real Estate ETF
REITsInmobiliarioEE. UU.

Qué es y qué busco: Me da exposición al sector inmobiliario estadounidense mediante REITs y compañías relacionadas.

Principales posiciones de referencia

PrologisAmerican TowerEquinixSimon Property GroupVanguard Real Estate II
IUSBiShares Core Total USD Bond
BonosUSDRenta fija

Qué es y qué busco: Me da exposición amplia al mercado de bonos denominados en dólares y diversifica fuera de la renta variable.

Principales posiciones de referencia

Bonos del Tesoro de EE. UU.Bonos corporativosBonos hipotecariosBonos municipalesRenta fija diversificada
MCHIiShares MSCI China
ChinaEmergentesAcciones

Qué es y qué busco: Da exposición a compañías chinas de gran y mediana capitalización como una posición específica dentro de mi diversificación internacional.

Principales posiciones de referencia

TencentAlibabaMeituanChina Construction BankJD.com
KWEBKraneShares CSI China Internet
InternetChinaTecnología

Qué es y qué busco: Concentra exposición en compañías chinas relacionadas con internet y tecnología.

Principales posiciones de referencia

AlibabaTencentMeituanPDD HoldingsJD.com
IJRiShares Core S&P Small-Cap ETF
Small CapEE. UU.S&P 600

Qué es y qué busco: Me da exposición a empresas estadounidenses de pequeña capitalización, complementando mi exposición a grandes compañías.

Principales posiciones de referencia

ATIMueller IndustriesCelsius HoldingsSprouts Farmers MarketShift4 Payments
VOOGVanguard S&P 500 Growth ETF
GrowthS&P 500EE. UU.

Qué es y qué busco: Busca compañías de crecimiento dentro del S&P 500 y refuerza mi exposición a empresas con características growth.

Principales posiciones de referencia

NVIDIAMicrosoftAppleAmazonMeta Platforms
VTIVanguard Total Stock Market ETF
Mercado totalEE. UU.Diversificación

Qué es y qué busco: Me da exposición a prácticamente todo el mercado accionario estadounidense, desde grandes hasta pequeñas compañías.

Principales posiciones de referencia

AppleMicrosoftNVIDIAAmazonAlphabet
XLKTechnology Select Sector SPDR Fund
TecnologíaSectorialEE. UU.

Qué es y qué busco: Me permite concentrar exposición en el sector tecnológico del S&P 500.

Principales posiciones de referencia

MicrosoftAppleNVIDIABroadcomSalesforce
XLFFinancial Select Sector SPDR Fund
FinancieroSectorialEE. UU.

Qué es y qué busco: Me da exposición al sector financiero estadounidense, incluyendo bancos, aseguradoras y servicios financieros.

Principales posiciones de referencia

Berkshire HathawayJPMorgan ChaseVisaMastercardBank of America
XLEEnergy Select Sector SPDR Fund
EnergíaSectorialEE. UU.

Qué es y qué busco: Me da exposición a empresas estadounidenses de energía y al comportamiento de este sector.

Principales posiciones de referencia

Exxon MobilChevronConocoPhillipsEOG ResourcesSchlumberger

ACCIONES Y ACTIVOS DIGITALES

Las posiciones que mantengo por convicción.

Hay empresas que también están dentro de mis ETF y que decidí tener de manera individual porque quiero una mayor exposición a ellas. En cripto, mi experiencia se concentra en Bitcoin y Ethereum.

Mis acciones principales

Estas son cinco de las compañías que sigo y mantengo de forma individual. No las presento como recomendaciones, sino como parte de mi experiencia y de las razones por las que quiero una exposición adicional a ellas.

AAPLApple
NVDANVIDIA
AMZNAmazon
MSFTMicrosoft
GOOGLAlphabet

Bitcoin y Ethereum

Son las dos posiciones digitales que forman parte de mi experiencia actual. Las observo desde una perspectiva diferente a las acciones y ETF.

₿ BitcoinMe gusta su concepto de escasez y descentralización. Lo considero dentro de mi estrategia como posible activo de conservación de valor a largo plazo.
◆ EthereumMe interesa por su tecnología, los contratos inteligentes y el ecosistema de aplicaciones y activos digitales que se ha construido alrededor de la red.

LO QUE HE APRENDIDO

El mercado tiene ciclos. Mi estrategia necesita disciplina.

Después de más de cinco años, estas son algunas de las ideas que más han cambiado mi manera de invertir.

No vender por emoción

No vendo por miedo o euforia. Solo reconsidero una posición cuando el core del activo cambia y la razón por la que lo tenía deja de tener sentido.

Invertir de manera periódica

Mantengo un valor de inversión mensual sin importar lo que ocurra en el mercado. La constancia me ayuda a no depender de acertar el mejor momento.

Aceptar los años malos

No siempre el resultado de G/P anual será positivo. Hay años buenos y años malos, y eso también hace parte del juego.

Pensar a largo plazo

Cuando pienso en años y no en días, las fluctuaciones dejan de dominar mis decisiones y puedo mantener el rumbo con más tranquilidad.

Mis principios de inversión

Lo que guía mis decisiones.

Largo plazo

El tiempo es mi mejor aliado.

Diversificación

No pongo todos los huevos en la misma canasta.

Constancia

Aporto de manera periódica.

Sin emociones

No vendo por miedo o euforia.